這一體系旨在通過整合管理資源、優(yōu)化流程機制、強化技術賦能，形成覆蓋全業(yè)務、全流程、全層級的閉環(huán)管理鏈條。本文將從政策依據(jù)、核心策略、實施路徑、典型案例及挑戰(zhàn)應對五個維度，系統(tǒng)闡述國企如何構建四位一體大風控體系。

近年來，國家密集出臺相關政策推動國企風控體系建設：

2015年：國務院國資委發(fā)布《關于全面推進法治央企建設的意見》，首次提出建立法務、合規(guī)、風險、內(nèi)控一體化管理平臺。

2019年：國資委印發(fā)《關于加強中央企業(yè)內(nèi)部控制體系建設與監(jiān)督工作的實施意見》，要求以“強內(nèi)控、防風險、促合規(guī)”為目標，構建“1+N”內(nèi)控制度體系。

2021年：國資委發(fā)布《關于進一步深化法治央企建設的意見》，明確探索構建法務、合規(guī)、內(nèi)控、風險管理協(xié)同運作機制。

2022年：《中央企業(yè)合規(guī)管理辦法》實施，要求中央企業(yè)建立健全合規(guī)管理與法務、內(nèi)控、風險管理的協(xié)同機制，避免交叉重復，提高管理效能。

當前國企風控體系存在以下突出問題：

職能割裂：法務、合規(guī)、內(nèi)控、風險管理分屬不同部門，多頭管理導致資源內(nèi)耗。

協(xié)同困難：制度體系重復建設，風險識別標準不一，應對舉措缺乏聯(lián)動。

效率低下：人工審核依賴度高，風險預警滯后，數(shù)字化工具應用不足。

文化缺失：全員風險意識薄弱，合規(guī)文化未有效滲透業(yè)務前端。

四位一體體系通過整合職能、統(tǒng)一標準、共享數(shù)據(jù)，可顯著降低管理成本，提升風險應對效率，為國企改革攻堅提供堅實保障。

1.明確主體責任

董事會為最高決策機構，下設法治與風險委員會、審計委員會；

總經(jīng)理辦公會負責體系運行，總法律顧問或分管領導統(tǒng)籌協(xié)調(diào)；

業(yè)務部門負責人作為風險第一責任人，設立風險聯(lián)絡員機制。

2.培育合規(guī)文化

通過培訓、考核、激勵等方式，將風險管理嵌入崗位職責；

建立“合規(guī)積分制”，將合規(guī)表現(xiàn)與績效考核掛鉤。

1.要素融合做加法

梳理法務、合規(guī)、內(nèi)控、風險四大體系的共性要素（如風險識別、評估、應對）；

構建“1+N”制度體系，以《全面風險防控管理控制手冊》為綱領，配套專項細則。

2.流程融合做減法

合并重復流程，例如將合同審查中的法務、合規(guī)、內(nèi)控要求整合為標準化清單；

建立“風險-內(nèi)控-合規(guī)”聯(lián)動機制，實現(xiàn)風險事件自動觸發(fā)合規(guī)審查。

1.構建一體化信息平臺

集成法務庫、風險庫、內(nèi)控庫、供應商庫等數(shù)據(jù)資源；

應用AI技術實現(xiàn)合同智能審查、風險自動預警。

2.搭建風險量化模型

基于歷史數(shù)據(jù)建立風險評估模型，對戰(zhàn)略、運營、財務等風險進行分級管理；

利用大數(shù)據(jù)分析市場動態(tài)、政策變化，預判潛在風險。

1.治理層

董事會負責審批體系規(guī)劃，監(jiān)督重大風險事件；

監(jiān)事會監(jiān)督體系有效性，審計委員會開展專項審計。

2.管理層

設立風控管理委員會，由總法律顧問、合規(guī)官、財務負責人等組成；

制定年度風控計劃，分解至各業(yè)務部門。

3.執(zhí)行層

法務風控部門統(tǒng)籌協(xié)調(diào)，業(yè)務部門設立合規(guī)專員；

建立跨部門協(xié)作機制，定期召開風控聯(lián)席會議。

1.編制核心手冊

明確體系目標、原則、組織架構、管理流程；

規(guī)范風險分類標準、評估方法、應對預案。

2.細化專項制度

針對重點領域（如投資、采購、境外業(yè)務）制定合規(guī)指引；

修訂內(nèi)控流程，嵌入法務審核節(jié)點與風險閾值。

1.風險識別

建立統(tǒng)一風險庫，涵蓋戰(zhàn)略、市場、財務、法律等維度；

應用德爾菲法、頭腦風暴等工具動態(tài)更新風險清單。

2.風險評估

采用定量（如蒙特卡洛模擬）與定性（如風險矩陣）結合的方法；

對高風險事項實施“紅黃藍”分級預警。

3.風險應對

制定規(guī)避、降低、轉(zhuǎn)移、承受四類策略；

建立應急預案庫，明確觸發(fā)條件與處置流程。

4.監(jiān)督改進

開展年度風控自評，結合內(nèi)部審計結果優(yōu)化體系；

對重大風險事件進行復盤，迭代管理制度。

1.數(shù)據(jù)集成

打通ERP、OA、法務系統(tǒng)數(shù)據(jù)壁壘，構建數(shù)據(jù)中臺；

建立供應商、客戶、項目全生命周期數(shù)據(jù)庫。

2.智能應用

部署智能合約審查系統(tǒng)，自動抓取關鍵條款與風險點；

利用機器學習模型監(jiān)控輿情、預測政策變化。

3.可視化監(jiān)控

開發(fā)風控駕駛艙，實時展示風險分布與應對進度；

對高風險業(yè)務設置自動攔截機制。

1.背景與挑戰(zhàn)

資金管理流程分散，風險預警依賴人工；

成員企業(yè)眾多，合規(guī)管理難度大。

2.解決方案

集成啟信慧眼SaaS平臺，實現(xiàn)合同自動填單與風險預警；

對70+細分風險事件（如司法訴訟、股權變更）設置分級監(jiān)控。

3.成效

新增合作企業(yè)檔案創(chuàng)建效率提升80%；

批量監(jiān)控覆蓋數(shù)百家成員企業(yè)，有效避免假冒國資風險。

1.實踐路徑

建立“戰(zhàn)略-業(yè)務-職能”三層風控架構；

針對農(nóng)業(yè)、酒店、金融等板塊制定專項風控方案；

應用區(qū)塊鏈技術實現(xiàn)供應鏈金融的合規(guī)管控。

2.成果

支撐武陵紅茶等企業(yè)獲國家級榮譽；

德華賓館會議接待量年增40%，零重大風險事件。

1.職能協(xié)同難

部門利益沖突導致制度執(zhí)行阻力；

風險標準不統(tǒng)一，跨部門協(xié)作效率低。

2.技術落地難

數(shù)據(jù)孤島現(xiàn)象普遍，系統(tǒng)兼容性差；

算法模型準確性依賴高質(zhì)量數(shù)據(jù)。

3.文化培育難

員工風險意識淡薄，合規(guī)習慣未形成；

激勵機制不足，合規(guī)考核流于形式。

1.強化頂層設計

由董事會直接推動體系改革，明確權責邊界；

設立跨部門協(xié)作KPI，納入績效考核。

2.分步實施數(shù)字化

優(yōu)先建設數(shù)據(jù)中臺，統(tǒng)一數(shù)據(jù)標準；

選擇成熟SaaS平臺，降低開發(fā)成本。

3.文化滲透與激勵

開展“合規(guī)文化月”活動，制作典型案例手冊；

設立合規(guī)創(chuàng)新獎，鼓勵員工提出改進建議。

【結語】

構建四位一體大風控體系是國企實現(xiàn)高質(zhì)量發(fā)展的必由之路。通過戰(zhàn)略引領、機制協(xié)同、技術賦能和文化培育，國企可形成“風險識別-評估-應對-改進”的閉環(huán)管理，顯著提升抗風險能力。未來，隨著數(shù)字化轉(zhuǎn)型加速和監(jiān)管要求升級，國企需持續(xù)迭代風控體系，將大風控理念深度融入公司治理與業(yè)務運營，為打造世界一流企業(yè)提供堅實保障。